卖房的钱银行查来源吗,多大的流水被认定洗钱

卖房的钱银行查来源吗,多大的流水被认定洗钱

而我昨天又遇到个事，那就是二手房的首付来源也是要查的。昨天有粉丝告诉我，他卖二手房非常惨，什么东西都搞好了，结果银行通知他的买家，首付里有2万块钱是别人转账，拒贷了。。。这这样只要花钱让评估机构把房价评估为814万，从银行弄出来7成贷款，那到手的钱不就有570万了嘛。

很多人认为自己全款买房，不申请房贷，那么只是同售楼处打交道，不会跟银行发生任何往来，那么银行就不会去查资金的来源。其实大家的理解是错误的，在我们反洗钱法的规范要求下，只要涉及今年4月，西安开始严查首付款来源，很多客户因为首付款来源没有通过审核而撤销购买资格。监管部门对房贷首付款来源的监管非常严格，根据规定，贷款人的首付来源不能是房地产开发企业、房

银行可能会对资金来源进行调查，以确保客户的资金来源合法合规。因此，建议您在出售房产前咨询专业人士，确保您的资金来源合法合规，并且遵守相关的法律法规。一、中国银行1、借款人家庭要提供首付来源近半年的流水，要求80%以上资金来源于家庭自有资金，包括本人、配偶、直系亲属的活期存款、理财余额、保险余额、支付

不会你卖房子钱打到银行卡上是由银行查来源一个过程而已，银监局不会来查连日来，有关银行不查首付来源的消息，在中介朋友圈传得沸沸扬扬，观望者们大惊失色。1、不查首付来源，无论父母还是朋友转账都可以通过。​ 2、不强制要求流水是月供的两倍，只要差不